PPR Golden SGF ETF

A comissão de gestão (máximo 1% ao ano) corresponde apenas ao serviço de gestão da Golden SGF, não inclui as comissões dos ETF. Estas serão deduzidas do valor do(s) ETF(s), na carteira do Fundo, de tal modo que a valorização do Fundo se encontra líquida também dessas comissões. Assim, as rentabilidades apresentadas já são líquidas dessas comissões.

Na componente acionista, o PPR Golden SGF ETF investe em mercados desenvolvidos e em mercados emergentes.

Nas geografias dos países desenvolvidos temos, 74% da exposição em mercado americano (EUA) e em termos de geografias dos mercados emergentes, temos uma repartição mais diluída em geografias como China, Índia, Taiwn, Brasil, entre outras. A nossa equipa optou por estes ETF´s em vez do conhecido "S&P 500" para uma maior diversificação, dado que o MSCI World já inclui aproximadamente 70% de exposição aos EUA.

A exposição aos diferentes sectores resulta da alocação sectorial dos ETF’s presentes na carteira do PPR Golden SGF ETF. Os setores de maior representação são

• Tecnologias de informação
• Produtos financeiros
• Bens de consumo
• Bens industriais

Subscrever o PPR Golden SGF ETF pode ser mais vantajoso do que investir diretamente em ETFs, especialmente para quem procura uma gestão simplificada e benefícios fiscais. Com esta solução, os investidores têm acesso a uma gestão profissional que seleciona e acompanha a performance dos ETFs incluídos na carteira. Essa gestão ativa reduz a necessidade de monitorização constante por parte do investidor, tornando o processo mais fácil e acessível, especialmente para quem não tem tempo para gerir investimentos de forma contínua.

Além disso, o PPR oferece benefícios fiscais que não estão disponíveis em investimentos diretos em ETFs. Os investidores podem usufruir de uma dedução de 20% no IRS, proporcionando uma redução da carga fiscal, num valor que dependerá da sua idade.

Acresce ainda os benefícios em termos de tributação em sede de IRS, com o rendimento gerado a ser tributado, em determinadas situações previstas na lei, a uma taxa de 8% (taxa substancialmente mais baixa quando comparada com outros investimentos que são tributados a 19,6% ou 28%, dependendo do ativo).

Com o PPR Golden SGF ETF, é possível diversificar os investimentos com uma alocação equilibrada entre ações e obrigações de grandes empresas internacionais, mantendo custos baixos e aproveitando as vantagens de um plano de poupança eficiente.

A avaliação do desempenho do PPR Golden SGF ETF é feita diariamente, através da evolução da sua cotação. Não estão previstos ajustes fora dos valores centrais de alocação. Dependendo sempre das condições de mercado.

Esta gestão é feita pela equipa responsável não existindo uma regra automática de rebalanceamento, ainda assim são sempre cumpridos os limites máximos e mínimos de cada classe e os legais, conforme descrito no Regulamento de Gestão do Fundo.

O Perfil de Risco do Fundo é de Nível 5, implicando uma volatilidade de retornos entre os 10% e 15%, o que significa que o investidor deve estar preparado para lidar com oscilações de mercado significativas, tanto positivas quanto negativas.

Este perfil é adequado para quem tem uma maior capacidade de aceitar a volatilidade, com uma abordagem de médio a longo prazo.